【英文大哉問】一起來認識投資的專業詞彙,以後不再有聽沒有懂!

Proper Nouns about Finance and Investment / 金融、投資的專有名詞懶人包


投資新手對於股票、債券、基金或其他金融產品的內容會有些陌生,特別在面對一連串專有名詞的交錯轟炸下,更會出現嚴重的閱讀障礙。這次大叔特別整理出常見詞彙懶人包,同時標注它們背後的英文原意,讓大家關注國內外財經新聞、財報資訊可以更有概念。


世界、國家、整體環境相關內容

1 - 市場環境

  • 新興市場:Emerging Market
  • 經濟蕭條:Depression
  • 通貨膨脹:Inflation
  • 通貨緊縮:Deflation

2 - 政策內容

  • 經濟政策:Economic Policy
  • 稅賦政策:Tax Policy
  • 財政政策:Fiscal Policy
  • 貨幣政策:Monetary Policy
  • 量化寬鬆:Quantitative Easing (QE)

3 - 經濟數據

  • 國內生產毛額:Gross Domestic Product (GDP)
  • 國民生產毛額:Gross National Product (GNP)
  • 消費者物價指數:Consumer Price Index (CPI)
  • 生產者物價指數:Producer Price Index (PPI)

4 - 金融單位

  • 美國聯邦準備系統 (聯準會):Federal Reserve System (Fed)
  • 中央銀行 (央行):Central Bank
  • 投資銀行:Investment Bank
  • 商業銀行:Commercial Bank
  • 證券交易所:Stock Exchange


投資相關內容

1 - 投資項目

  • 股票:Stock
  • 基金:Fund
  • 指數股票型基金:ETF,Exchange Traded Funds
  • 債券:Bond
  • 可轉換公司債:Convertible Bond
  • 期貨:Futures
  • 選擇權:Options
  • 外匯:Foreign Exchange
  • 定期存款:Time Deposits / Term Deposits
  • 儲蓄險:Savings Insurance / Endowment Insurance
  • 房地產:Real Estate
  • 衍生性金融商品:Financial Derivatives

2 - 延伸內容

  • 股市:Stock Market
  • 普通股:Common Stock / Ordinary Stock
  • 特別股:Preferred Stock
  • 庫藏股:Treasury Stock
  • 買權 (買入選擇權、看漲選擇權):Call Option
  • 賣權 (賣出選擇權、看空選擇權):Put Option
  • 匯率:Exchange Rate


股市相關內容

1 - 股市狀態

  • 開盤價:Opening Price
  • 收盤價:Closing Price
  • 牛市:Bull Market
  • 熊市:Bear Market
  • 漲:Go Up / Rise
  • 跌:Go Down / Fall / Decline / Depreciate
  • 暴漲:Rise Suddenly / Jump / Boom / Soar / Skyrocket
  • 暴跌:Take a Nose Dive / Collapse / Slump / Drop Sharply
  • 漲停:Limit Up
  • 跌停:Limit Down
  • 買價:Bid Price
  • 賣價:Ask Price / Offer Price
  • 看漲 (作多):Long (Long Position)
  • 看跌 (作空):Short (Short Position)
  • 賣空:Short Sale
  • 移動平均線 (均線):Moving Average
  • 上市公司:Listed Company
  • 上櫃公司:Over-The-Counter (OTC) Company
  • 首次公開發行 (募股):Initial Public Offering (IPC)

2 - 股市交易

  • 盤後交易:After-Hour Trading (After-Market Trading)
  • 違約:Breach of Contract / Default
  • 信用交易:Margin Trading
  • 融資:Financing
  • 融券:Securities Lending / Stock Lending
  • 除權:Exclude Right (XR)
  • 除息:Exclude Dividend (XD)
  • 除權除息 (同時):Dividend + Right (DR)
  • 減資:Capital Reduction
  • 增資:Capital Increase
  • 現金增資:Cash Capital Increase / Follow-On Offering (FPO)

3 - 股市分析

  • 基本面分析 (Fundamental Analysis)
  • 總體面分析 (Marco Analysis)
  • 產業面分析 (Industry Analysis)
  • 公司面分析 (Company Analysis)
  • 技術面分析 (Technical Analysis)
  • 籌碼面分析 (Chip Analysis)

4 - 股東權益

  • 股東:Shareholder
  • 股東會:Shareholders’ Meeting
  • 股票股利:Stock Dividend
  • 現金股利:Cash Dividend
  • 信用評等:Credit Rating

5 - 機構投資者 (Institutional Investors)

我們常聽到台股的「三大法人」,其實就是機構投資者。

  • 外資:Qualified Foreign Institutional Investors (QFII) / Foreign Investors
  • 投信:Investment Trust
  • 自營商:Dealer

6 - 美國股市相關

  • 標準普爾 500 指數:Standard & Poor's 500 Index (S&P 500 Index)
  • 道瓊工業平均指數:Dow Jones Industrial Average Index (DJIX、Dow Jones、Dow)
  • 全國證券交易商協會自動報價系統指數 (那斯達克綜合指數):National Association of Securities Dealers Automated Quotations Composite Index (NASDAQ Composite Index)
  • 費城半導體指數:PHLX Semiconductor Sector Index (SOX)

6 - 國際評級機構

  • 穆迪:Moody's
  • 標準普爾:Standard & Poor's
  • 惠譽國際:Fitch Rating


財務報表相關內容

1 - 財務報表

  • 財政年度:Fiscal Year
  • 資產負債表:Balance Sheet
  • 損益表:Income Statement
  • 現金流量表:Statement of Cash Flows

2 - 獲利能力 (Profitability)

  • 年增率:Year over Year (YoY)
  • 季增率:Quarter over Quarter (QoQ)
  • 每股現金盈餘:Earning Per Share (EPS)
  • 殖利率:Dividend Yield
  • 資產報酬率:Return on Asset (ROA)
  • 股東權益報酬率、股權收益率、股本收益率:Return on Equity (ROE)
  • 投資報酬率:Return on Investment (ROI)
  • 本益比:P/E Ratio

3 - 會計內容

  • 應收帳款:Accounts Receivable
  • 應付帳款:Accounts Payable
  • 銷貨收入 (營業收入):Gross Sales
  • 銷貨折讓/折扣/退回:Sales Allowances/Discounts/Returns
  • 銷貨淨額 (營業收入淨額):Net Sales
  • 銷貨成本 (營業成本):Cost of Goods Sold (COGS) / Cost of Sales
  • 營業毛利:Gross Profit
  • 營業費用:Operating Expenses
  • 研究發展:Research and Development (R&D)
  • 營業損益 (利益/損失):Operating Income (Profit/Loss)
  • 營業外收支淨額:Net Non-Operating Income
  • 稅前淨利:Pre-Tax Income
  • 稅前淨損:Income Before Tax
  • 稅後淨利:Net Income Profit
  • 稅後淨損:Net Income Loss
  • 折舊:Depreciation
  • 攤銷:Amortization
  • 稅前息前淨利:Earnings Before Interest and Tax (EBIT)
  • 稅前息前折舊攤銷前淨利:Earnings Before Interest, Tax, Depreciation and Amortization (EBITDA)



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