【投資理財】建立個人投資策略,更快達成財富自由!

How to Build Investment Strategy / 如何建立投資策略


在任何時候,我們都能停下來檢視自己的投資,特別是在找不到投資節奏時,更要確認自己是否有投資策略及觀念是否正確!


如何建立個人投資策略?

以下幫大家整理出 4 個重要的投資條件,你可以用類似麥當勞點餐的概念,建立 1-2 組符合自己理念的投資套餐 (策略),並且有紀律地執行它們。

組合示範:
股票 + ETF + 定期定額 + 累積存股
債券 + 共同基金 + 定期不定額 + 股債配置

1 - 投資標的

  • 股票 (長期成長,攻擊性資產)
  • 債券 (固定領息,防禦性資產)
  • 黃金 (跟隨通膨,保值)
  • 比特幣 (新型態貨幣)
  • 大宗商品 (跟隨需求流動)

2 - 投資工具

  • 個人操作 (需要知識及意志力支撐)
  • ETF 指數型基金 (分散風險的被動投資)
  • 共同基金 (相信專業的主動投資)
  • 期貨、選擇權 (槓桿或避險)

3 - 買進方式

  • 單次重押 (高度專注)
  • 持續買進 (擴大持股)
  • 定期定額 (利用時間來平均成本)
  • 定期不定額 (持續累積並適度加碼)
  • 不定期不定額 (特定加碼)
  • 左側投資 (逢低買進)
  • 右側投資 (順勢而為)
  • 追蹤特殊事件 (危機入市)

4 - 持有方式

  • 價值投資 (找出被低估的成長股)
  • 股債配置 (利用負相關來平衡)
  • 累積存股 (專注優質內容累積)
  • 生命週期投資 (長期並善用槓桿策略)
  • 週期投資 (3-5 年市景氣循環)
  • 波段操作 (1-6 個月市場起伏)
  • 當日沖銷 (極短線交易)


總結

基本上,沒有人能完整複製別人的成功方式,每筆投資都需要靜下心來思考。每個人也都有不同的風險承受係數,其實任何策略都沒有對錯,但合適的策略才能讓自己平心靜氣。

投資和賭博最大的差別就是「態度」不一樣,有遠見的人是利用投資放大資產,而不是追求一夕暴富,最後祝福大家在投資的路上穩健踏實!


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