【投資理財】大叔的投資挑戰,自組國民高股息 ETF


Uncle's High Dividend ETF / 大叔自組國民高股息 ETF


ETF 是目前最棒的投資工具之一,它也適合多數人將其作為最大的投資部位,至少我就是這樣來做長期投資規劃。

後來發現 ETF 雖然可以無腦持有,但也很容易讓個人思路鈍化,於是從 3 月底開啟了自組高股息 ETF 的實驗。恰巧跟 00940 募資、上市的時間很接近,所以我也想順便挑戰一下投信的報酬率。


自組高股息 ETF 的選股邏輯

大叔把它命名為「國民高股息 ETF」,計畫運行至少一年,同時也是我面對台股驚驚漲的避險策略之一,選股邏輯共有 3 個重點:

  1. 高殖利率優先 (用股息建立防禦)
  2. 具有成長性 (身處多頭有漲勢)
  3. 產業具有中長期趨勢 (遇到空頭能抗跌)

自組高股息 ETF 的想法不一定適合每個人,不過優缺點倒是幫大家整理了一下。

⭕️ 優點:
  • 成分股不用考量市值大小
  • 投入資金有彈性,沒有內扣手續費
  • 隨時可依現況刪除或新增成分股
  • 沒有被市場狙擊的風險

❌ 缺點:
  • 需要花比較多的時間分析及規劃
  • 個人資金有限,零股策略會延伸出一點價差
  • 佈局時間長,我花了 3 個月才完成


成分股分享

我在整理這次成分股的時候,發現多數內容幾乎都在「營建」、「金融」這兩個類別,不過也有部分位於其他傳產及電子類別。

大叔不介意和大家一起分享好吃的豆腐,反正我一個人也吃不完那麼多,以下是「國民高股息 ETF」的完整成分股:

1 - 營建類別

  • 名軒 (1442),尚未公布*
  • 永信建 (5508),7/10 除息*
  • 海悅 (2347) ,尚未公布
  • 皇昌 (2543),5/30 除息

2 - 金融類別

  • 群益證 (6005) ,7/16 除息*
  • 福邦證 (6206) ,7/16 除息
  • 元大期 (6023),6/21 除息
  • 臺企銀 (2844) ,尚未公布
  • 中租-KY (5871),7/18 除息*

3 - 其他類別

  • 永豐實 (6790),7/12 除息*
  • 新麥 (1580),7/4 除息*
  • 王品 (2727),7/4 除息
  • 創見 (2451),7/8 除息

(更新時間:2024/7/7)
(* 是目前價格及殖利率都還適合上車的個股,除了過往填息紀錄佳,接下來也適合大家續抱賺價差)


整體績效分享

從 2024/3 開始陸續買入,算是運行超過 3 個月,目前不含息報酬率是 3.25%,績效超過 00940 的 1.70%。(2024/6/28 統計)

由於很多成分股正準備除息,我也很期待最後的績效,預估年化報酬率大概是 10% 左右。這對我來說是個投資挑戰,可以確認自己的選股邏輯是正確的,後面也會再跟大家分享不同時間的績效。


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▲ 「國民高股息 ETF」計畫運行至少一年,希望帶給大家新的投資靈感



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