【投資理財】大叔的投資挑戰,自組國民高股息 ETF (2024/9/29 更新)


Uncle's High Dividend ETF / 大叔自組國民高股息 ETF


ETF 是目前最棒的投資工具之一,它也適合多數人將其作為最大的投資部位,至少我就是這樣來做長期投資規劃。

後來發現 ETF 雖然可以無腦持有,但也很容易讓個人思路鈍化,於是從 3 月底開啟了自組高股息 ETF 的實驗。恰巧跟 00940 募資、上市的時間很接近,所以我也想順便挑戰一下投信的報酬率。


自組高股息 ETF 的選股邏輯

大叔把它命名為「國民高股息 ETF」,計畫運行至少一年,同時也是我面對台股驚驚漲的避險策略之一,選股邏輯共有 3 個重點:

  1. 高殖利率優先 (用股息建立防禦)
  2. 具有成長性 (身處多頭有漲勢)
  3. 產業具有中長期趨勢 (遇到空頭能抗跌)

自組高股息 ETF 的想法不一定適合每個人,不過優缺點倒是幫大家整理了一下。

⭕️ 優點:
  • 成分股不用考量市值大小
  • 投入資金有彈性,沒有內扣手續費
  • 隨時可依現況刪除或新增成分股
  • 沒有被市場狙擊的風險

❌ 缺點:
  • 需要花比較多的時間分析及規劃
  • 個人資金有限,零股策略會延伸出一點價差
  • 佈局時間長,我花了 3 個月才完成


成分股分享

我在整理這次成分股的時候,發現多數內容幾乎都在「營建」、「金融」這兩個類別,不過也有部分位於其他傳產及電子類別。

大叔不介意和大家一起分享好吃的豆腐,反正我一個人也吃不完那麼多,以下是「國民高股息 ETF」的完整成分股:

1 - 營建類別

  • 名軒 (1442),8/19 除息
  • 永信建 (5508),7/10 除息* (漲多調節)
  • 海悅 (2348) ,7/30 除息* (漲多調節)
  • 皇昌 (2543),5/30 除息 (漲多調節)

2 - 金融類別

  • 群益證 (6005) ,7/16 除息*
  • 福邦證 (6206) ,7/16 除息
  • 元大期 (6023),6/21 除息
  • 臺企銀 (2844) ,8/8 除息
  • 中租-KY (5871),7/18 除息*

3 - 其他類別

  • 永豐實 (6790),7/12 除息*
  • 新麥 (1580),7/4 除息*
  • 王品 (2727),7/4 除息
  • 創見 (2451),7/8 除息
  • 材料-KY (4763),9/12 除息* (今年還有一次除權息)

(更新時間:2024/9/29)
(* 是目前股價合理,具有成長性的內容)

【投資理財】大叔的投資挑戰,自組國民高股息 ETF
▲ 「國民高股息 ETF」計畫運行至少一年,希望帶給大家新的投資靈感


整體績效分享 (2024/6)

從 2024/3 開始陸續買入,整體運行算超過 3 個月,目前不含息報酬率是 3.25%,績效超過 00940 的 1.70%。(2024/6/28 統計)

由於很多成分股正準備除息,我也很期待最後的績效,預估年化報酬率大概是 10% 左右。這對我來說是個投資挑戰,可以確認自己的選股邏輯是正確的,後面也會再跟大家分享不同時間的績效。

【投資理財】大叔的投資挑戰,自組國民高股息 ETF
▲ 2024/6 成分股比例,主要分布在金融、營建、其他類股


整體績效分享 (2024/7)

接下來,我會規劃在每月的最後一個交易日,更新「國民高股息 ETF」這個實驗組合的相關資訊。(請注意投資風險,內容並非投資建議)

目前收錄的 14 檔成分股中,有 11 檔已完成除息,不過七月下旬的台股局勢較為震盪,順利填息的內容為 2 檔強勢營建股:永信建 (1 天)、皇昌 (26 天)。

由於短期台積電及其他科技股受美股影響,台股資金向營建靠攏避險,部分內容出現短期超漲,所以有做「暫時性」的調節出清。七月份也納入新的成分股「材料-KY」,考量主因為低基期、高獲利動能。

今年至今的不含息報酬率為 6.65%,含息報酬率為 9.18%,00940 則分別為 -2.23%、-1.2%。成分股的變化及比例,可以參考下圖。

【投資理財】大叔的投資挑戰,自組國民高股息 ETF
▲ 2024/7 成分股比例,調節了部分超漲的營建股


整體績效分享 (2024/8)

除了上個月的新增成分股 (材料-KY),目前成分股均已完成除權息,經歷八月初的台股大地震,許多成分股的填息之路稍微收到壓抑。

不過,各公司的第二季獲利已陸續公布,都算是符合預期表現,可以寄望 Q3、Q4 出現驚人成長,本月稍微增持的是名軒、材料-KY 這兩檔獲利特優股。

今年至今的不含息報酬率為 3.43%,含息報酬率為 7.53%,00940 則分別為 -2.3%、-0.8%。成分股的變化及比例,可以參考下圖。

【投資理財】大叔的投資挑戰,自組國民高股息 ETF
▲ 2024/8 成分股比例,部分內容適度增加


整體績效分享 (2024/9)

九月份沒有調整成分股內容,整體比例的微幅成長來自於「股票股利」入帳,這樣坐等股份自動擴大的感覺真的很舒服。

本月最大成分股中租-KY (5871),受中國央行降息、降準的利多刺激,股價出現明顯激勵效果。本月整體報酬率也跟著出現明顯成長,Q4 仍是後市可期的入帳季!

今年至今的不含息報酬率為 10.9%,含息報酬率為 15.6%,00940 則分別為 -0.8%、1.24%。成分股的變化及比例,可以參考下圖。


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【投資理財】大叔的投資挑戰,自組國民高股息 ETF
▲ 2024/9 成分股比例,本月沒有買進賣出的動作



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